建行合肥黄山西路支行防范伪现金交易风险

10月19日下午，一位客户来到建行合肥黄山西路支行网点柜台办理现金取现业务，要求将10万现金支取后直接存入该客户提供的建行卡号内。经办人员在了解客户的业务需求后建议客户可以通过手机银行转账的方式办理该业务，方便快捷。客户以不想留下转账记录为由，拒绝了工作人员的建议。工作人员耐心地为客户解释了通过银行现金过渡在不同客户账户间流转而未发生真实现金存取的业务，这是伪现金交易。根据人民银行规定，银行工作人员在业务办理中不能协助客户进行此类交易。随后大堂经理带领客户查看关于伪现金的宣传折页，并详细说明了伪现金交易的相关监管要求。客户听完工作人员解释后表示理解并以转账的方式办理了此项业务。

近年来洗钱风险形势日趋严峻，因客户反洗钱意识淡薄，利用人民币通过“伪现金”交易形式进行洗钱交易。对此，黄山西路支行高度重视，为此在班后强化“伪现金”业务知识培训，规范柜面现金存、取业务办理流程，严格规范落实伪现金交易操作，把反洗钱规定落实到日常工作中，不给违法犯罪分子有可乘之机。